三家金融机构被监管点名！民生银行、南粤银行又惹“麻烦”了

王娜

7月5日，银行间市场交易商协会发布自律处分信息：根据银行间债券市场相关自律规定，对广东南粤银行（以下简称“南粤银行”）、中国民生银行（简称民生银行）、国信证券予以通报批评；责令其针对本次事件中暴露出的问题进行全面深入的整改。

自律处分信息显示，民生银行作为银行间债券市场做市商，存在在开展做市业务时主导开展倒量虚假交易、持有人会议组织召开不符合规定程序等行为；南粤银行作为银行间债券市场做市商，在开展做市业务时参与了倒量虚假交易。

两家银行收到自律处分

据中国银行间市场交易商协会披露，民生银行存在以下违反银行间债券市场相关自律管理规则的行为：

一是作为银行间债券市场做市商，在开展做市业务时主导开展倒量等虚假交易。2020年四季度多个交易日内，民生银行作为债券的最初卖出方和最终买入方，主导并开展了多组当日较短时间内卖出后买入、价量相同的闭环交易。相关交易并未影响民生银行持仓，并未反映合理经济目的，实质上是倒量的虚假交易。二是作为债务融资工具存续期管理机构，未及时召开“18乍浦建设MTN001”持有人会议，持有人会议组织召开不符合规定程序。

根据银行间债券市场相关自律规定，经2021年第9次自律处分会议审议，对民生银行予以通报批评；责令其针对本次事件中暴露出的问题进行全面深入的整改。

南粤银行作为银行间债券市场做市商，在开展做市业务时参与了倒量虚假交易。2020年四季度多个交易日内，南粤银行参与了多组当日较短时间内卖出后买入、价量相同的闭环交易。

根据银行间债券市场相关自律规定，经2021年第9次自律处分会议审议，对南粤银行予以诫勉谈话；责令其针对本次事件中暴露出的问题进行全面深入的整改。

民生银行、南粤银行“麻烦”不断

此次被银行间市场交易商协会点名的两家银行今年都不十分顺利。一方面，《金融理财》曾发表《这家股份行成监管重点“关心”对象！频收百万罚单，民生银行年内累计被罚逾千万！》一文，就民生银行受到监管注意进行报道。

具体来看，6月22日，福建银保监局发布一张罚单，民生银行福州分行因“理财产品资金投资非标债权资产投前调查不尽职；未按工程进度发放贷款”两项案由被处以100万元罚款。另据《金融理财》不完全统计，民生银行及其分行年内已经领到罚单15张，被罚金额已逾千万。

2021年4月30日，中国证监会于向该行出具《中国证监会行政许可项目审查二次反馈意见通知书》，针对民生银行的处罚、业绩与不良、资本补充等问题进行问询。

更早之前的4月14日，民生银行也收到上海证券交易所（下称上交所）《关于中国民生银行股份有限公司2020年度报告信息披露的监管工作函》，对该行信贷资产问题、金融投资资产问题和经营业绩问题进行问询。针对中国证监会以及上交所的问询民生银行皆已回复。

另一边，今年以来南粤银行的“麻烦”也不小。

4月23日，工业和信息化部网站发布动态《关于侵害用户权益行为的APP通报（2021年第4批 总第13批）》。其中，由广东南粤银行股份有限公司开发的应用广东南粤银行（版本号：5.3.2）名列榜单。该应用来源为应用宝，所涉问题包括：违规收集个人信息；APP强制、频繁、过度索取权限。

1月7日，中国人民银行广州分行公布了一张罚单，剑指广东南粤银行2019年1月1日至2019年12月31日期间未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告两项违法行为。根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第（一）、（三）项规定，人民银行广州分行对其处以197万元罚款，并对相关责任人共处以8.8万元罚款。

公开资料显示，广东南粤银行股份有限公司前身为湛江市商业银行，成立于1997年12月31日，注册资本78.77亿元。该行2019年年报显示，大股东为新光控股集团有限公司，持股比例为16.50%。该行经营范围包括吸收公众存款，发放短期、中期和长期贷款，办理国内结算等。